2025년 연말정산! 새롭게 바뀐 제도와 미리 보기 기능을 활용해 환급금을 극대화하는 방법을 알아보세요. 절세 포인트를 지금 확인하세요.
연말정산 미리보기
국세청 홈택스에서 제공하는 연말정산 미리 보기 서비스는 예상 환급액과 추가 공제 가능성을 미리 파악할 수 있는 유용한 도구입니다. 이 서비스를 활용하면 공제 항목을 빠뜨리지 않고, 절세 전략을 미리 세울 수 있습니다.
미리보기 서비스 활용법
- 홈택스 접속 : 국세청 홈택스에 로그인 → 장려금. 연말정산. 전자기부금 → 연말정산 미리 보기를 선택하세요.
- 신용카드 공제 계산 : 올해 1~9월 신용카드 사용액과 앞으로 예상되는 사용액을 입력하여 공제액을 계산합니다.
- 예상 세액 계산 : 작년 연말정산 금액을 기준으로 올해 예상 소득과 지출을 반영하여 예상 세액을 계산합니다.
- 절세 팁 확인 : 과거 3년간의 연말정산 추이와 함께 공제 항목별 절세 방법을 확인합니다.
주의사항
- 미리보기 결과는 참고용이며, 11월 이후 변동 사항은 반영되지 않습니다.
- 미확정된 세법 개정 사항은 반영되지 않습니다.
연말정산 미리 보기로 미리 준비하여 더 많은 환급 혜택을 받으세요
2025년 연말정산 주요 변경 사항
1. 장기주택 저당 차입금 이자 상환액 공제 한도 상향
- 기존: 300만 원 (15년 이상 대출은 최대 500만 원)
- 변경: 600만 원 (15년 이상 대출은 최대 2,000만 원까지 가능)
- 적용 시점: 2024년 1월 1일 이후 이자 지급분부터 적용
2. 의료비 세제 지원 확대
- 산후조리비 세액공제: 소득 수준에 관계없이 모든 근로자에게 200만 원 한도로 적용 확대
- 6세 이하 부양가족 의료비: 한도 없이 세액공제
4. 주택마련저축 소득공제 한도 상향
- 소득공제 대상 납입금 한도: 기존 240만 원 → 300만 원으로 상향
- 월 납입금 한도: 기존 20만 원에서 25만 원으로 상향
- 소득공제 한도: 납입금의 40% (최대 120만 원) – 이는 변동 없음
5. 기부금 한시적 세제 혜택 강화
- 3,000만 원 초과 기부금에 대해 한시적으로 40%의 세액공제율 적용 (현금 기부 시 기부금 영수증 필수)
6. 자녀 세액공제 혜택 확대
- 자녀 1명: 15만 원 (기존과 동일)
- 자녀 2명: 30만 원 → 35만 원으로 상향
- 자녀 3명 이상: 35만 원 + (셋째부터 1명당 30만 원 추가)
✅ 효과적인 절세를 위한 팁
- 연말까지 신용카드 사용 조정: 소득의 25%를 초과한 신용카드 사용 금액은 추가 공제가 가능
- 교육비 공제: 자녀의 학원비와 대학 등록금을 확인해 공제 항목으로 넣을 것
- 기부금 활용: 소액이라도 연말까지 기부를 하면 공제 혜택을 받을 수 있음
✅ 연말정산 준비 체크리스트
- 공제 항목에 해당하는 서류를 모두 준비했는지 확인하세요.
- 가족 구성원의 의료비, 교육비도 누락 없이 포함했는지 점검하세요.
- 홈택스 미리 보기를 통해 예상 결과를 분석하고 절세 계획을 세우세요.
✅ 마무리
2025년 연말정산은 개편된 제도와 변화된 기준으로 더 많은 절세 기회를 제공합니다. 국세청 미리보기 서비스를 활용해 정확히 준비하고, 남은 기간 동안 필요한 공제 항목을 채워보세요. 절세와 환급의 기회는 준비된 자에게 돌아옵니다.
